Η Ουάσιγκτον οφείλει να κλείσει τα παραθυράκια στο κρυπτονόμισμα Ιράν και Ρωσίας

Την 1η Οκτωβρίου 2026, το αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών χαρακτήρισε το δίκτυο A7, έναν μηχανισμό σκιώδους τραπεζικής που βοηθά τη Ρωσία και το Ιράν να παρακάμπτουν τις κυρώσεις, ως διακρατική εγκληματική οργάνωση. Το Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) του υπουργείου Οικονομικών πρότεινε να αποκοπούν από το αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα οι εταιρείες-βιτρίνες του δικτύου σε τρίτες χώρες. Το υπουργείο ανέφερε ότι ένα ρωσικό δίκτυο πληρωμών, το οποίο διηύθυνε ο φυγόδικος Μολδαβός πολιτικός Ιλάν Σορ και δημιούργησε η ρωσική «αμυντική τράπεζα» Promsvyazbank, στήριζε το Σώμα Φρουρών της Ισλαμικής Επανάστασης (IRGC) του Ιράν και «ιρανικές οργανώσεις-πληρεξουσίους, όπως η Χαμάς».

Η Promsvyazbank εξυπηρετεί σχεδόν το 70% των αμυντικών συμβάσεων της Ρωσίας. Αν και η κίνηση της 1ης Οκτωβρίου αποτελεί καλή αρχή, δεν προχωρά αρκετά. Το αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών αναφέρει ότι οι εταιρείες-βιτρίνες αυτές διακίνησαν πάνω από 17 δισ. δολάρια μεταξύ Ιανουαρίου 2025 και Ιουνίου 2026, βοηθώντας την κεντρική τράπεζα του Ιράν, το Σώμα Φρουρών της Ισλαμικής Επανάστασης και τρομοκρατικές οργανώσεις που στηρίζει το Ιράν να μετακινούν κεφάλαια. Μία εταιρεία-βιτρίνα του δικτύου A7 συναλλασσόταν μάλιστα απευθείας με τον σκιώδη στόλο του Ιράν.

Τα αρχεία του blockchain δείχνουν πώς κινούνται τα χρήματα μέσα από αυτές τις τράπεζες, τις εταιρείες και τις οντότητες. Στις 7 Αυγούστου 2026, το αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών χαρακτήρισε τη Shelbit, μια ιρανική πλατφόρμα με εταιρείες στη Γεωργία, την Πολωνία και τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, για τη μεταφορά κεφαλαίων σε πορτοφόλια του Σώματος Φρουρών της Ισλαμικής Επανάστασης. Η TRM Labs, κορυφαία εταιρεία πληροφοριών blockchain και ανάλυσης δεδομένων, ιχνηλάτησε 6,3 δισ. δολάρια μέσω πορτοφολιών συνδεδεμένων με τη Shelbit, μεταξύ των οποίων έκθεση 318 εκατ. δολαρίων προς το A7. Στις 17 Σεπτεμβρίου 2025, η Shelbit απέστειλε 2 εκατ. δολάρια σε τέσσερα εμβάσματα προς πορτοφόλι που το Israel’s National Bureau for Counter Terror Financing αργότερα χαρακτήρισε ως υποδομή της Χαμάς. Ο ισραηλινός αυτός χαρακτηρισμός ενισχύει τη σύνδεση ανάμεσα σε αυτά τα επίπεδα διακανονισμού και τη χρηματοδότηση της Χαμάς. Η TRM Labs προειδοποιεί ότι τα δεδομένα on-chain δείχνουν πού ταξίδεψαν τα χρήματα, όχι όμως ποιος γνώριζε τι. Παρ’ όλα αυτά, το γεγονός ότι το Σώμα Φρουρών της Ισλαμικής Επανάστασης, η Χαμάς και οντότητες που υποστηρίζονται από το ρωσικό κράτος χρησιμοποιούσαν τον ίδιο μηχανισμό διακανονισμού είναι καταδικαστικό.

Η Shelbit, το A7 και η TokenSpot μοιράζονται ένα επίπεδο διακανονισμού, με το σταθερό νόμισμα USD Tether (USDT) να αποτελεί το κυρίαρχο δίκτυο για τη μεταφορά χρημάτων μεταξύ των μερών. Καθεμία από τις πλατφόρμες αντιμετωπίζει κυρώσεις ή εκκρεμείς ρυθμίσεις, όμως το αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών δεν τις αντιμετωπίζει ως πλοκάμια του ίδιου χταποδιού. Το χταπόδι αυτό είναι πλέον η Sberbank, που συνδέει, συντονίζει και νομιμοποιεί το τελικό αποτέλεσμα.

Παραμένουν και άλλα παραθυράκια. Στις 2 Ιουνίου 2026, το Office of Foreign Assets Control (OFAC) του αμερικανικού υπουργείου Οικονομικών χαρακτήρισε τη Nobitex, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στο Ιράν, και τρία ακόμη ιρανικά εγχώρια ανταλλακτήρια, ωθώντας τα ιρανικά κεφάλαια προς υπεράκτια επίπεδα όπως η Shelbit και σε παράλληλα ρωσικά συστήματα. Ο ομοσπονδιακός νόμος 282-FZ, τον οποίο υπέγραψε ο Ρώσος πρόεδρος Βλαντίμιρ Πούτιν στις 4 Αυγούστου 2026, έχει επιτρέψει σε ρωσικές εταιρείες να διακανονίζουν το εξωτερικό εμπόριο σε ψηφιακά νομίσματα. Ο Καπλάν Πανές, αντιπρόεδρος της επιτροπής προϋπολογισμού της Δούμας, δήλωσε ότι ο νόμος επιτρέπει στις εταιρείες να πληρώνουν τους εταίρους τους «παρακάμπτοντας τις κυρώσεις». Η Sberbank, που τελεί υπό πλήρεις αμερικανικές κυρώσεις από το 2022, ξεκίνησε αμέσως διακανονισμούς σε κρυπτονομίσματα για το εξωτερικό εμπόριο, δημιουργώντας κρατικά υποστηριζόμενα κανάλια παράλληλα με το A7.

Στις 14 Σεπτεμβρίου 2026, το αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών χαρακτήρισε τη VTB Bank για τη δημιουργία καναλιών ρουβλίου-ριάλ με ιρανικές τράπεζες και προειδοποίησε ξένες τράπεζες να διακόψουν τους δεσμούς τους. Οι επικριτές υποστηρίζουν ότι οι δευτερογενείς κυρώσεις σε ρωσικές τράπεζες ενέχουν κίνδυνο εμπορικών παρενεργειών για συμμάχους σε τρίτες χώρες, όμως η έκθεση είναι εκ σχεδιασμού περιορισμένη: το Προεδρικό Διάταγμα 13902 καταλαμβάνει μόνο ξένες τράπεζες που εν γνώσει τους εκκαθαρίζουν ιρανικές ροές· το συνήθες εμπόριο με τους γείτονες της Ρωσίας παραμένει εκτός του πεδίου εφαρμογής του.

Ο κιργιζικός μηχανισμός αναδεικνύει επίσης το πρόβλημα. Στις 6 Οκτωβρίου 2026, η TRM Labs εκτίμησε ότι η TokenSpot, αδειοδοτημένο ανταλλακτήριο στο Μπισκέκ, λειτουργεί ως βιτρίνα της Grinex, διαδόχου της Garantex, ενός ρωσικού ανταλλακτηρίου υπό κυρώσεις. Η TokenSpot έστειλε στο A7 περίπου 680 εκατ. δολάρια και εμφανίζεται μεταξύ των αντισυμβαλλομένων της Shelbit. Το Ηνωμένο Βασίλειο επέβαλε κυρώσεις στην TokenSpot δύο ημέρες αργότερα. Η Ουάσιγκτον δεν ακολούθησε και, στις 10 Οκτωβρίου, η ρυθμιστική αρχή του Κιργιστάν εξακολουθούσε να καταγράφει την TokenSpot ως αδειοδοτημένη. Η Ουάσιγκτον πρέπει να πιέσει τις ρυθμιστικές αρχές στο Μπισκέκ να ανακαλέσουν την άδειά της.

Το υπουργείο Οικονομικών πρέπει να αντιμετωπίσει τα κανάλια A7, Shelbit, TokenSpot και 282-FZ ως έναν ενιαίο, διασυνδεδεμένο αγωγό. Ο τελικός κανόνας του Financial Crimes Enforcement Network θα πρέπει τόσο να καλύπτει τις ιρανικές πλατφόρμες διακανονισμού όσο και να κοινοποιήσει τον μη δημοσιοποιημένο κατάλογο υποπρακτόρων του στις ρυθμιστικές αρχές στη Γεωργία, την Πολωνία, τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα και το Κιργιστάν. Το Office of Foreign Assets Control θα πρέπει να χαρακτηρίσει την TokenSpot και να δηλώσει δημοσίως ότι κάθε ρωσική τράπεζα ή αδειοδοτημένος διαμεσολαβητής που εκκαθαρίζει πληρωμές σε κρυπτονομίσματα για ιρανικούς αντισυμβαλλομένους βάσει του 282-FZ θα έχει την τύχη της VTB Bank.

Τέλος, το υπουργείο Οικονομικών πρέπει να εφαρμόσει το άρθρο 8 του νόμου Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act, που υποχρεώνει το υπουργείο Οικονομικών να απαγορεύει στις αμερικανικές πλατφόρμες να εισάγουν προς διαπραγμάτευση ξένα σταθερά νομίσματα, εφόσον οι εκδότες αγνοούν εντολές δέσμευσης. Έκθεση του επιτελείου της μειοψηφίας της Γερουσίας αποκάλυψε ότι το 84% από 846 πορτοφόλια υπό κυρώσεις που συνδέονταν με το Ιράν χρησιμοποιούσαν το σταθερό νόμισμα USDT και ότι η Tether εξακολουθούσε να μην έχει θέσει σε μαύρη λίστα πορτοφόλια της κεντρικής τράπεζας που διέρρευσαν στο διαδίκτυο τον Δεκέμβριο του 2025. Το υπουργείο Οικονομικών πρέπει να εκδώσει εντολές δέσμευσης για USDT σε πορτοφόλια συνδεδεμένα με το A7, όπως ακριβώς η Tether δέσμευσε 344 εκατ. δολάρια κεφαλαίων της ιρανικής κεντρικής τράπεζας τον Απρίλιο του 2026. Το ότι ένα δίκτυο που χρηματοδοτεί το Σώμα Φρουρών της Ισλαμικής Επανάστασης και τη Χαμάς εξακολουθεί να διακανονίζει συναλλαγές σε τόκεν συνδεδεμένα με το δολάριο αντανακλά την αποτυχία της Ουάσιγκτον να κλείσει όλα τα παραθυράκια και να στερέψει τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.